湖南法治报讯（通讯员 曾宪富 尹方倩 尹钰宸 潘浩）“轻松快速、无抵押、免担保”“我是某银行工作人员，我有权限”“不看征信，贷款极速下放！”这样的贷款真是雪中送炭吗？近期，为了骗取群众银行卡用于洗钱，诈骗分子对外谎称可以代刷流水用于办理贷款，部分有贷款需求的群众中招，接收了来历不明钱款（涉诈资金），让自己跌入违法犯罪的深渊。

诈骗分子为了拓宽洗钱渠道，将主意打在了急用钱的人身上......

首先，诈骗分子会假装银行工作人员，并主动提供工作证、贷款资料来加深你的信任；

随后，看你资料，以“流水不够”“需刷流水”的话术，帮你在短时间内提高银行卡流水......

此时！若你忍不住诱惑就掉入了骗子的陷阱中在协助犯罪的道路上越走越远诈骗分子会用你的银行卡进行洗钱取现达到跑分的目的

简要案情

近日，洞口肖先生就陷入了此类骗局中，骗子利用了肖先生急用钱的心理，将一笔笔“大额资金”打入银行卡号，再转账出去，以此实现“刷流水放贷款”的“业务”。

接到线索后，洞口县公安局反诈中心立即派员开展侦查工作，通过大量摸排走访，民警很快锁定犯罪嫌疑人汤某、宋某的身份信息及活动轨迹，并于6月9日在邵阳北塔警方的协助下成功将两名犯罪嫌疑人抓获归案。

经调查，两名犯罪嫌疑人通过“包装银行流水”的方式逃避公安机关的打击，将涉案资金转移。而利用受骗人银行卡进行洗钱违法活动，最终的后果均由卡主承担，不仅贷款无法发放，还会面临着帮信罪的惩罚。

目前，犯罪嫌疑人宋某、汤某已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

警方提醒

日常生活中，犯罪分子瞄准征信不好的人、在校生、老年人等群体，利用人们的贪念和侥幸心理等，通过包装流水、注册企业贷款、发放扶贫款等多种名义，采用线上、线下多种方式，加之补贴交通费、住宿费、生活费等好处费予以利诱，让他人提供银行卡、身份证等重要证件，甚至要求注册公司、帮助取款、转存等，拉拢人们成为他们转移犯罪所得的重要一环。

在此提醒广大朋友，天上不会掉馅饼，要保管好个人身份证、银行卡、手机卡等重要证件，办理贷款需到银行等正规金融机构，避免成为“洗钱”犯罪的帮凶。

责编：姜红玉

一审：姜红玉

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三审：万朝晖

来源：湖南法治报